つみたてNISA始めてから約2か月。ここでもう一度、おさらいをします(^^)備忘録としてのまとめです。
| 対象者 | 日本に住んでいる20歳以上 |
| 購入方法 | 積立購入 |
| 年間投資上限額 | 40万円 |
| 非課税期間 | 20年間 |
| 対象商品（銘柄） | 国が定めた基準を満たしている投資信託 |
| 非課税対象 | 対象商品の分配金 |
| 金融機関の変更 | 可能 |
月々3万円を20年間投資した場合は以下のグラフとなります(カブコム証券様より)
| 最終金額 | 累計積立額 | 増えた額 | 非課税 |
| \12,233,733 | \7,200,000 | \5,023,733 | \1,020,571 |
表からも解る通り、メガバンクに投資するよりも、こつこつと対象商品に投資した方が今後の資産形成につながっていきます(^^)/
| 金利（利回り）について | |
| メガバンク | 0.001% |
| 投資信託 | 5%(想定) |
因みに楽天銀行と楽天証券を開設してマネーブリッジを設定すると、金利0.1%になります。これはメガバンクの100倍です。
私は試しに月々2万円から始めましたが後々は3万円に変更して、ファンド(銘柄)も変えていくかも知れません^^;(楽天のおまかせで決めてしまったので。)以上です。
